????萬(wàn)女士，33歲，會(huì)計(jì)，工作地四川自貢，健康，大專學(xué)歷，計(jì)劃55歲退休。

????愛(ài)人32歲，大專學(xué)歷，健康。兒子6歲，健康，小學(xué)一年級(jí)?，F(xiàn)有現(xiàn)金資產(chǎn)2萬(wàn)，金融投資產(chǎn)品3萬(wàn)，房屋2套，一套市值12萬(wàn)，自住，一套市值12萬(wàn)，投資，無(wú)貸款。萬(wàn)女士年收入2萬(wàn)，愛(ài)人2.5萬(wàn)，家庭年支出在2.4萬(wàn)。萬(wàn)女士有平安萬(wàn)能險(xiǎn)，年繳費(fèi)4000元，已繳2年，兒子平安萬(wàn)能險(xiǎn)年繳費(fèi)5500元，已繳四年，愛(ài)人平安萬(wàn)能險(xiǎn)每年6000元，繳費(fèi)2年。

????理財(cái)目標(biāo)：現(xiàn)在主要是打算換一套三室一廳的住房，在我們這里房?jī)r(jià)約為2800/平方。子女教育金的準(zhǔn)備主要是從個(gè)人保險(xiǎn)中考慮，無(wú)老人贍養(yǎng)。

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